如何挑选业绩优秀的基金?希望这几个攻略可以帮到你

作者:河南省巩义市点击数:580    |    加入时间:2019-12-28 13:58:17

导读:本文是来自河南省巩义市的网友投稿,由编辑发布关于如何挑选业绩优秀的基金?希望这几个攻略可以帮到你的内容介绍。

理财投资如何选择基金?基金数据怎么看?

对比基金投资,我想每个人都有自己的一套择基技巧,选择基金的绩优或差与收益的多少有直接的关系,选择到一支优秀的基金,能赚到的钱就会多一些,反之,选择业绩差的基金,赚得少不说,可能还会导致本金亏损,因此选择基金还是蛮重要的。

那么,如何选择基金,有哪些数据可以看?

一、根据持有时间,对比过往业绩选基金

按照我个人自己的选择来讲,我第一步会根据自己持有的时长来选择基金,比如我购买想要购买一只债券基金,持有时间在不超过一个月,也就是短线交易,那么我会选择该只基金近1个月与近3个月的走势与业绩进行对比,然后选择业绩进入前10名的基金,我不会直接选择排名第一的基金,我一般情况下会选择第4名-8名之间的基金。

或者说定投一只基金,预算持有时长为3年左右,那么可以查看一下过往近3年这只基金的业绩如何,对比同类型的基金排名,从下面的截图中可以看到,短期的波动较大,收益效果出现了不佳状态,也就是有可能出现本金亏损,但从长线来看,近三年在同类排名进入了前30名,业绩是优秀的。

二、基金评级高低

目前各个基金公司在售的开放式基金加起来有数千只,作为基金投资者,看到这么多基金,难免会眼花缭乱,不知如何选择。而不同的基金有的标着3星,有的5星,有的1星,有很多投资者在挑选基金时,会把星级作为一个参考,不可否认,基金评级是可以作为基金投资中的一个的参考。

第一、基金评级如何来

基金评级是由第三方机构根据基金相关的数据做出的评价,不同的证券机构会有自己的一套评价标准,基金的整体业绩与投资管理密切相关。评级是根据基金过往业绩、收益指标、风险指标等多个维度进行综合评价。其中,基金业绩是评价基金评级排名的主要指标。例如,该基金过去的基金业绩优异,排名会更高,获得的评级也会更高。

基金评级一般为每月进行一次,本月将公布上月基金的评级结果,包括1年期评级、2年期评级、3年期评级、5年期评级和10年期评级。

第二、基金评级仅和同类评比

虽然说基金评级排名的高低可以作为选择基金时的一个参考,但基金的评级排名只是对同一类型的基金对比,不同基金公司的基金,或同个公司旗下不同类型的基金,也就是说,比如对比的是股票型基金,那么只能与同类股票型基金的评级进行比较。

假设说,选择一只混合型基金与指数型基金的星级比较,或者拿股票型基金与债券型基金进行比较,选择两只不同类型基金进行星级比较,是没有客观性可言的,也就是说,对比评级只能是同类型的基金,才能对比出所以然。

第三、选择自己想要的基金

下方的这张截图中的基金,我选择的条件是、3星以上,资产50亿以上,近一年回报率20%以上,通过筛选,符合以上这条件的基金一共有47只。剩余的基金评级都是在3星以上的,这样一选范围就大大缩小了。

三、基金经理的管理能力

一只基金的业绩表现和基金管理人有着最直接的关系,因为我们购买基金的钱是由基金管理人在进行打理,所以有需要了解这只基金管理人背景,如果管理该只基金的公司拥有出色的研究和投资能力,那么基金的业绩水平也不会差到哪里去的。

综上所述

选择一只基金的参考因素有很多,比如我上面罗列的业绩排名,星级高低,基金管理人的能力等,还有就是基金的持仓成分股,也是和基金有最直接关联的,比如我截图的这只基金的持仓股,今天大部分都是涨的,其中有两只股票是跌的。

今天持仓股的涨幅还算不错,持有该成分股的基金今日涨幅是+1.01%。

因此,基金的持仓股是绩优股票,还是垃圾股,对于基金来说是至关重要的,以为这只基金的涨跌就和这些股票息息相关。

总而言之,如何挑选适合自己的基金,需要根据个人 投资风格,承受风险能力而定,上面罗列的方法仅供参考。


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